作者：张晓云等
来源：界面轻金融ID:Qingjinrong
银监会一则罚单，让农行去年的39亿票据大案有了结果，这则票据案涉及范围广、金额巨大，也最终受到了严厉的处罚。重庆市人民检察院第一分院的起诉书、不起诉书，也让该票据案的具体案情得以浮现。
一、最严厉罚单：4人被禁业3名高管被重罚
根据北京银监局年11月17日公布的“京银监罚决字〔〕1号、京银监罚决字〔〕19号”罚单，该案主要违法违规事实（案由）为：
“中国农业银行北京市分行同业票据业务严重违反审慎经营规则。
姚尚延、张鸣、王冰、刘咏梅、龙芳、胡则刚、吴增强、殷俊、辛铭为责任人。”
从北京银监局给出的最终处罚结果来看：
“对中国农业银行北京市分行给予罚款合计万元的行政处罚。
对姚尚延、张鸣、王冰、刘咏梅分别给予禁止终身从事银行业工作的行政处罚。
对龙芳给予禁止10年内从事银行业工作、取消终身的董事和高级管理人员任职资格的行政处罚。
对胡则刚、吴增强分别给予警告并罚款10万元的行政处罚。
对殷俊给予取消10年的董事和高级管理人员任职资格的行政处罚。
对辛铭给予取消1年的董事和高级管理人员任职资格的行政处罚。”
万元的处罚，是今年以来最重的处罚金额。
据了解，农行票据案的涉案主犯名为姚尚延，“是票据圈大哥级别的人物，可以呼风唤雨”。龙芳曾为农行某支行行长，殷俊和辛铭则是农行北京分行的高管。
该案的爆发，源于年1月22日农业银行晚间发布公告：农业银行北京分行票据买入返售业务发生重大风险事件，经核查，涉及风险金额为39.15亿元。
此外，该案不仅涉及农行的内控问题，还牵涉到众多银行。当年2月1日，财新网报道称，农行北京分行39亿元票据案还牵涉民生银行和宁波银行。
报道称，民生银行是实际的委托行或直贴行，再由重庆的票据中介撮合宁波银行作为民生银行和农行的“过桥行”完成买入返售；宁波银行则是农行北京分行的交易对手，双方开展买入返售业务。
由于涉及金额巨大，公安部和银监会将该案件上报国务院，案发时农行北分保险柜中的票据被换成报纸。
二、案情曝光：挪用总金额上千亿
根据随后曝光的重庆市人民检察院第一分院的起诉书、不起诉书，该票据案的具体案情也得以浮现。
年12月，重庆市人民检察院第一分院发布“被告人王某、被告人姚某某等涉嫌对非国家工作人员行贿罪、非国家工作人员受贿罪、挪用资金罪、诈骗罪一案”起诉书和不起诉书，
被告人姚某某挪用资金人民币32,,,.91元，收受他人贿赂人民币万元；
被告人张某挪用资金人民币,,,.91元，收受他人贿赂人民币40万元；
被告人王某挪用资金人民币,,,.91元；
被告人刘某某挪用资金人民币24,,,.2元。
重庆市公安局移送审查起诉认定：年3月，王波（另案处理）经人介绍与姚尚延、张鸣结识。王波利用****商业银行股份有限公司、**银行股份有限公司昆明分行等“过桥行”，与**行北京分行开展票据买入返售业务。截止年12月，共发生业务39笔，涉及票据张、票面金额合计人民币32,,,.2元。
年5月，王波与姚尚延共谋挪用票据二次贴现用于购买理财产品等经营活动。
后姚尚延、张鸣、王冰、刘咏梅（均另案处理）共谋，利用分别承担的审查审批客户提交的票据及资料、办理票据封包移交及入出库手续等职务便利，共同将已入库保管的银行承兑汇票票据包提前出库交由王波使用。
王波将挪用票据二次贴现后的资金部分用于购买理财产品和支付票据回购款，部分用于高风险股票投资交易等活动。
但因投资不当，资金产生巨额亏损。同年9月，他明知自身已资不抵债、根本不具备回购票据的能力，故意隐瞒将提前出库票据二次贴现所得资金的真实用途以及资金链断裂的财务状况，继续与**行北京分行开展票据买入返售业务。
案情最终曝光：
年1月13日，被告人姚某某、张某到重庆市公安局投案。
年1月18日,王某到重庆市公安局投案。
年1月25日,刘某某到重庆市公安局投案。
年3月2日,被告人郭某、左某某在**银行哈尔滨分行办公室被公安人员抓获。
年3月17日,被告人郭某某在**高速*****收费站被公安人员抓获。
三、票据业务违规：屡罚不绝
票据违规行为作为近几年监管处罚的重点。
审计署审计长胡泽君在全国人大常务委员会议上报告年度金融审计情况，年8家银行的分支机构违规放贷和办理票据业务.37亿元。
大连银行金融市场风险管理部对年1-4月银监部门份罚单的统计分析，票据业务的违规依然是监管机构
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